独立系ファイナンシャルプランニング

ページガイド

未来への一歩をサポートするFP

ファイナンシャルプランナー（FP）は、個人や家庭の資産運用、保険、家計管理、相続、年金、住宅資金などに関するアドバイスを行う専門家です。一般的に、金融機関や保険会社、証券会社、税理士事務所、法律事務所などで働くFPもいますが、独立して活動するFPもいます。

弊社は独立系FPです。生命保険や金融商品の勧誘・販売・仲介などは一切行いません。お客様の想いに合わせたアドバイスを提供するため、相談料を頂戴して活動しています。

FPは、お客様の将来の資産形成や生活設計に対し、総合的なアドバイスを行います。資産形成から税制、保険の適正な活用、相続税対策など、幅広い分野に渡り、お客様のニーズに合わせた最適な提案を行います。

また、お客様が金融機関から受けた提案に対して、お客様の立場に立った分析を行います。大手証券会社での営業経験も踏まえ、営業担当者の狙いは？、お客様の利益が確保できているか？、おかしな点はないか？などについて十分に精査し、どのような点を営業担当者に確認すべきかというところまで、お客様立場でのアドバイスを行っています。

弊社FPは、お客様のニーズに合わせた最適な提案を行うため、総合的な知識と特定分野の深い経験を持っています。お客様のライフプランをサポートするために最善を尽くしますので、お気軽にお問い合わせください。

お金のプロフェッショナルがあなたの未来を支えます

人生のさまざまな場面のお金の悩みや疑問、独立家FPがアドバイス・サポートします。
相談が可能な内容には以下のようなものがあります。

資産運用

資産運用に関するアドバイスを提供しています。資産運用の基礎知識や、退職金の運用方法、投資信託や株式などの金融商品についてのアドバイスを行います。資産運用は、将来の自分や家族の生活に影響する重要な要素です。しっかりと資産運用を行うことで、安心した老後を迎えることができます。
※投資助言業、代理業に該当しないため、投資判断に関わる助言等の該当業務は行なっておりません。

保険

保険の見直し方法や保険商品の基礎知識について解説を行います。その他、保険に関するアドバイスや、保険商品の比較検討を行います。保険に入りすぎていないか、十分な保険に加入しているかなど、様々な保険に関する疑問や不安がある方は、ぜひご相談ください。

家計管理

「お金が貯まらない」「毎月の支出が把握できていない」といった悩みを抱えている方は、家計の見直しをしてみましょう。家計の見直し方や貯蓄方法などをアドバイスいたします。また、家計管理の方法についてもご紹介していますので、ぜひご参考にしてください。

老後の生活設計

老後に必要な生活費はどのくらいかかるのでしょうか？老後の生活設計について詳しく解説いたします。老後の生活資金の準備方法や老後にかかる費用など、老後に向けてのアドバイスを提供しています。

教育資金

子どもの教育資金は、将来の進路や進学先によって大きく異なります。子どもの教育資金の準備方法や、住宅ローンと教育費の両立などについてアドバイスいたします。子どもたちの未来を見据えた、賢い教育資金の運用方法をご提案します。

年金・社会保険

年金に関する基礎知識や社会保険についてのアドバイスを提供しています。また、出産や育児でもらえるお金についても解説しています。年金や社会保険に関する疑問点がある方は、ぜひご相談ください。

住宅資金

住宅を購入するにあたり、いくらの物件が購入できるのか、住宅ローンの負担を軽くする方法など、様々な疑問が生じることでしょう。住宅購入に関するアドバイスを提供します。また、住宅ローンの見直し方や、住宅購入資金の準備方法についても解説しています。

税制

税金に関する基礎知識や、医療費控除、配偶者控除などの税制についての情報も提供しています。税金についての疑問や悩みがある方は、ぜひご相談ください。

介護・医療費

介護費用の基礎知識や介護保険についてのアドバイスを提供しています。また、医療費に関するアドバイスも行います。介護や医療にかかる費用は高額になることが多く、悩みの種となっている方も多いかと思います。介護費用や医療費を負担しながら快適な生活を送るためのアドバイスを行います。

相続・贈与

相続の基礎知識や、遺言書について解説しています。また、贈与に関するアドバイスも行います。遺産相続には様々な問題が発生することがありますが、遺産相続に関する疑問や悩みに対して、的確なアドバイスを行います。また、贈与に関する知識や孫への預金等の贈与についても、詳しく解説しています。

私たちThousalightは、金融機関の販売の役に立つよりも、お客さまの側に立ったファイナンシャルプランナーとして、お客さまの未来を支援することに全力を注いでいます。

相談料の目安について（オンライン面談）

2ヶ月間の相談パック：22,000円（税込）

・2回のオンライン面談（各回2時間・1時間当たり5,500円）
・2ヶ月間のLINEによるアドバイス（顧問期間）

6ヶ月間の相談パック：55,000円（税込）

・6回のオンライン面談（各回2時間・1時間当たり4,590円）
・6ヶ月間のLINEによるアドバイス （顧問期間）

1回相談：13,200円（税込）

・1回のオンライン面談（2時間・1時間当たり6,600円）
・LINEアドバイス期間（顧問期間）はありません。
　※LINEアドバイス期間は1ヶ月あたり6,600円でオプションとなります。

※法人様向けにつきましては別途ご相談ください。

相談料の目安について（訪問面談）

2ヶ月間の相談パック：33,000円（税込）+ 交通費

・2回の訪問面談 （各回2時間・1時間当たり8,250円）
・2ヶ月間のLINEによるアドバイス （顧問期間）

6ヶ月間の相談パック：66,000円（税込）+ 交通費

・6回の訪問面談（各回2時間・1時間当たり5,500円）
・6ヶ月間のLINEによるアドバイス （顧問期間）

1回相談：16,500円（税込）+ 交通費

・1回の訪問面談（2時間・1時間当たり8,250円）
・LINEアドバイス期間（顧問期間）はありません。

※交通費は「JR米子駅からの自動車の距離×100円」で計算します。
ただし、以下のエリアについては交通費はいただきません。
鳥取県：米子市・境港市・日吉津村・大山町・南部町・伯耆町・江府町・日野町・日南町・北栄町・倉吉市・湯梨浜町・三朝町・鳥取市
島根県：松江市・安来市・出雲市・雲南市・奥出雲町・大田市・飯南町
※法人様向けにつきましては別途ご相談ください。

お客さまのことを第一に考える
Thousalightがあなたをサポートします

Thousalightは、生命保険や金融商品を販売しないプランナー事務所です。当社は、独立系ファイナンシャルプランナー・マーケティングプランナーが運営しており、お客さまの立場に立った相談に応じることが主な業務となっています。

私たちThousalightでは、有料相談（プランニング）やセカンドオピニオン、コーチングなどを提供しており、お客さまからの相談料やプラン作成に関わる収益が主な収入源です。また、企業向けのマーケティング支援も行っています。

代表の西上光弥は、大手証券会社での資産運用商品の営業経験や外資系保険会社でのマーケティング経験を持ち、長年表裏に関わってきました。日本FP協会のAFP資格を保有しており、野村證券株式会社・マニュライフ生命保険株式会社で10年以上のマーケティング・資産管理営業のキャリアを持ちます。

有料相談・セカンドオピニオン・コーチングサービスについては、全国からのご相談に代表の西上光弥がリモート・オンラインで対応しています。

私たちは、何が一番お客さまの役に立つのかを常に考え、特に資産運用や資産づくりにつながることを重視しています。家族を想う気持ちと同じ気持ちでお客さまと向き合い、一緒に最適なプランを考えていきます。

私たちThousalightは、金融機関の販売の役に立つよりも、お客さまの側に立ったファイナンシャルプランナーとして、お客さまの未来を支援することに全力を注いでいます。

お客さまの喜びの声をいただいて
日々励みに頑張っています

セカンドオピニオンで30年間で180万円の節約に！

お客様の声　Nさま（20代・ご夫婦）

生命保険の加入で保険ショップを何件か回っているうちに、どれが正しい提案なのかわからなくなり、セカンドオピニオン的に相談を利用させていただきました。
夫婦で考える毎月の保険料支出と保障のバランスを見てくださり、保険料削減のための改善ポイントなどを多く提案していただきました。
おかげで初期の保険ショップでの提案よりも約月5,000円ほど保険料が下がり、年間にすると6万円、約30年で180万円の節約につながりました。相談料を考えても、相談してよかったです。
その月5,000円を使ってしまわず、資産運用に回すように強くアドバイスをいただき、半年のコーチングで金融商品のしくみや選び方を勉強していくことになりました。
これからしっかり勉強したいと思います。

「顧問FPに相談します」の効果あり

お客様の声　Nさま（30代・ご夫婦）

生命保険のことや資産運用の事は何もわからず、これまで何もできずでした。
初めて無料で相談に乗ってもらい、もう少し勉強してみたいと思い夫婦で一緒に生命保険のプラン作成を申し込みしました。
保険を契約する際には、顧問ファイナンシャルプランナーとしてオンライン面談やLINEでアドバイスをくださり、契約では全く悩まずに済みました。
保険の販売店でも「顧問のファイナンシャルプランナーがいるので相談してから決めます。」と伝えると強引な営業もなくなり、夫婦ともそれがとても助かりました。
現在は、投資信託で資産を作っていく方法を教えていただきながら、オンラインの証券会社で少しずつ投資をスタートしています。
これからも頼りにしておりますので、よろしくお願いします！

不安や違和感を整理して解消してくれた

お客様の声　Tさま（60歳代・男性）

銀行で外貨保険の提案をされたことをきっかけに、不安な部分がありアドバイスをもらいたいと無料相談を申し込んだ。
商品内容を熟知しており、生命保険などの知識の幅広さにはびっくりした。
自分の考えていた商品の違和感を相談（プラン作成）の中で正しいことを明らかにしてくれて良かった。
生命保険の見直しや、私がこれまで行ってきた投資の部分にもFPとしてアドバイスをもらいながら、安定した投資を学んでいけそうだと考えている。

金融機関側の意図・商品を熟知し熱心にサポート

お客様の声　株式会社Sさま（法人・経理担当役員）

法人で契約した生命保険や債券、外貨などの運用資産がそれなりにあり、金融機関と話していても当方知識が不足していると不安になり、この度相談させていただきました。
事業保険のプラン見直しや投資商品のリスクの面についてもしっかりと説明してくれます。
保有している商品のことも詳しくわかるようになってきました。
顧問FPとして、当社のことをおもって丁寧に対応してくれるのが大変助かっています。
マーケティングプランナーの面でも面白いアイデアを持っているので、関わってもらえればと期待しています。

相談時間・曜日

対応可能曜日

月曜日〜日曜日

可能時間

以下の時間からお選びいただきます。

①10：00 ～ 12：00 （2時間）
②13：00 ～ 15：00 （2時間）
③16：00 ～ 18：00 （2時間）
④19：00 ～ 21：00 （2時間）
⑤ 22：00 ～24：00 （2時間）

相談の流れ

①相談の申し込み

こちらの申し込みボタンからお申し込みください。

オンライン相談を申し込む

②初回無料相談を実施（LINEお友達登録者のみ）

LINEお友達登録者限定の特典です。LINEにて初回の無料相談を行います。
無料相談により課題や悩みが解決した場合は、相談を終了します。
ここまで料金はかかりません。有料相談をご希望の方のみ有料相談の調整を行います。

③スケジュール調整

スケジュール調整を行います。複数のスケジュールの中から希望する面談日をご選択いただきます。

④料金のお支払い

コースを選択・日程調整・料金のお支払いなどののち有料相談・プラン作成に進みます。
※お支払方法は、現在銀行振り込みのみとなります。（振込手数料弊社負担・料金から振込手数料を除いた額を送金いただきます。）

⑤有料相談・セカンドオピニオン・コーチングの実施

オンラインまたは訪問にて相談を行います。
相談は、弊社のシステムで使用するZoomなどを使用いたします。使用にお客さまに費用等はかかりません。
不都合がある場合等は、他のシステム等お客さまのお使いのシステムにできるだけ調整いたします。

【LINE友だち登録特典】

簡易診断・アドバイス無料でサービス提供中

生命保険について、提案書・設計書（新規契約前）、保険証券・契約内容書面（見直し時）をもとに、簡易な診断とアドバイスを行うサービスを無料で提供しています。

生命保険契約にあたって、「この生命保険と契約内容が適切なのか？」、また見直しにあたっては「この生命保険を見直した方が良いのか？」といった疑問が生じることもありますが、このサービスを利用することで解決することができます。

手順は以下の通りです。

・ThousalightのLINE公式アカウントへ友だち登録
・LINEトーク欄から生命保険のドキュメント（提案書・設計書（新規契約前）、保険証券・契約内容書面（見直し時））を写真に撮り、LINEトーク画面から送信
・弊社にて内容を確認し、簡易な診断とアドバイスを提供

※個人情報部分（住所・氏名部分）は上に紙を置いて撮影するか、アプリで消してお送りください。
※万一個人情報に関わる情報が含まれている場合は、弊社で削除など必要な対応を行います。また、相談業務以外に使用することはありません。
※本サービスは1回限りのサービスとさせていただきます。

LINE友だち登録はこちら

友だち登録はこちらから

Thousalight公式アカウントへの「友だち追加」をクリック後、メッセージを送信してください。

※ボタンから追加できないときはこちら（Thousalight公式アカウントURL）から。
https://lin.ee/I4jz3SI

よくあるご質問

Q.生命保険や投資に関して、直接の販売、または販売者を紹介してもらうことは可能ですか？

大変申し訳ございませんが、当プランナー事務所では、保険や投資商品の販売や販売者の紹介は一切致しておりません。
また、投資助言業、代理業にも該当しないため、投資判断に関わる助言等の該当業務は行なっておりません。

事業として紹介・販売で収入を得ることもできますが、それは、相談やセカンドオピニオン・コーチングサービスを提供する上で、また独立系FPとして、お客さまのためにならないと判断して行っておりません。

良い商品・販売者を選ぶポイントなどはプラン作成時にてわかりやすくお知らせいたします。加えて、FPの視点から、メリットやデメリット、リスクなどをわかりやすく整理して、お客さまが目指されるゴールの達成に向けたサポートを行います。

何卒ご理解の程お願いいたします。

Q.仕事などで夜間にしか時間がありません。夜間の相談は可能ですか？

相談時間は、1日5回の時間で行っております。
①10：00 ～ 12：00 （2時間）
②13：00 ～ 15：00 （2時間）
③16：00 ～ 18：00 （2時間）
④19：00 ～ 21：00 （2時間）
⑤ 22：00 ～24：00 （2時間）

④または⑤であれば夜間のご相談に対応が可能です。

Q.相談内容については秘密にしてもらえますか？第三者に漏れることはありませんか？

ファイナンシャルプランナーには、コンプライアンス（法令等）の遵守や守秘義務の厳守がルールとしてしっかりと決められています。
顧客の個人情報を第三者に漏らすことはありません。

また、当プランナー事務所では、生命保険や金融商品の販売事業者にお客さまを紹介することもポリシーとして行いません。

Q.支払い方法について教えてください。

お支払方法は、現在銀行振り込みのみとなります。（振込手数料弊社負担・料金から振込手数料を除いた額を送金いただきます。）
ご面倒をおかけいたしますが、何卒よろしくお願い申し上げます。

現在1ヵ月の対応可能案件数について

おかげさまで、相談・セカンドオピニオン・コーチング申し込み、マーケティング案件が増えております。
ご迷惑をおかけいたし恐縮ながら、対応可能案件数の枠が少なくなっております。

ファイナンシャルプランナーとマーケティングプランナーの業務を並行して進行させているため、またお客さま満足度の高いサービスの提供のため、1ヵ月に10案件程度までの対応とさせていただきます。

対応可能件数を大きく上回る場合は、受付を一時停止させていただくことがあります。
何卒ご理解の程お願い申し上げます。

相談のお申込み